六、不死的货币
(一)崛起的脊梁
自从有了人类以来,有一件上天慷慨赐予人类的始终伴随着人类走到今天的物质——黄金。在人类历史的长河中,黄金早已成为人类社会发展历程中不可缺少的一部分,伴随着人类的发展历程,黄金也经历了它那波澜壮阔的“人生”。
1.皇室的宠物
人类发现和使用黄金已经有了上万年的历史。早在距今一万年前的新石器时代,人类就发现了黄金,黄金可能是人类发现的第一种金属。那时的人们用磨制的石器,将采集来的自然黄金加工成各种形状的贡品和器物。在加工的过程中,人们渐渐地认识到黄金与众不同的特性——色泽瑰丽、稀有、可塑性强、成分稳定和极好的宜于长期保存性,于是,黄金立刻成为倍受人类喜爱的珍稀物品。因此,它是最早被人类用作装饰材料的贵重金属。中国古代对黄金的认识始于三千多年前的商代,当时工匠将珍贵金属制成饰品,提供给贵族享用。虽然当时制造工艺极为简单,但黄金饰品那瑰丽、鲜亮的品性,得到了人们一致的青睐。公元前23世纪时的西亚苏美尔的拉伽什的统治者帕铁喜古地亚,为了建造宁介尔苏神庙,从麦路哈山区运来了大量的金砂、铜和各种树木建造和装饰神庙。
历史上最早大规模开采和使用黄金的是埃及人。早在距今6000—4000年前埃及人就开采出了大约750吨黄金,这些黄金几乎都成为埃及法老的财产,其中很大的一部分又被用来装饰皇室坟墓,其余的黄金则被用来装饰神庙和皇室宫殿。黄金在古埃及文字中的意思是“可以触摸的太阳”,拉丁文的意思是“闪耀的黄昏”。在埃及头几个王朝的墓葬中,发现了精美的黄金饰品。在古代腓尼基的城市毕布勒也发现过黄金做成的珠子。在公元前16世纪的古埃及新王国时期的年轻法老叶坦卡蒙的陵墓中,有内外双层的金棺、金制宝座、面具和王冠,以及金狮子、双翼蛇及佩剑等物。
就是500年前生活在南美洲的印加人,也把金、银看成“太阳的汗水”和“月亮的眼泪”。印加人无法理解当年西班牙的众多探险者不是把这些闪闪发光的金属物作为用来祭祀和装饰神庙的饰品,而是把它们铸成可以作为计算单位的金币、银币。他们哪里知道,在他们未知的另外一个所谓文明世界里,这些在他们眼里仅仅只能作为饰物的黄金、白银,在那里早已经成为人人不惜生命而孜孜追求的最具有诱惑力的财富。在古老的中国,黄金从被发现之日起,就很少被作为货币使用,其主要的用途也是被作为建筑物和人们穿戴在身上的装饰品。不仅在上古时候,就是9世纪时的中国,在金饰的制作上发展出了錾刻、掐丝、镶嵌等十几种装饰工艺。进入14世纪以后,金银首饰的制作,开始讲究线条柔和流畅,并且将吉祥祝福的寓意附加在这些饰品上。17世纪以后的中国工匠们则借用花鸟鱼虫等动植物的谐音传递祝福之意。直到今天,在中国人的眼里,黄金不仅是一种财富的象征,更是一种难得的、珍贵的、美丽的装饰品。
由此可见,黄金一开始并非货币,仅仅是一种商品。由于黄金具有很好的传导性和延展性等诸如稀少、耐腐蚀、耐高温、不坚硬易分割、不生诱等许多其他金属并不具备的优点,才被人们珍惜地使用。而且,黄金也造就了古埃及和古罗马。
2.天赋的货币
随着人类社会的发展,人类逐渐由原始经济时代迈向商品经济时代。在人类需要一种能够起到一般等价物作用的物质来衡量其他商品的价值时,作为交易的媒介——钱币便走上了历史舞台。而在所有曾被人类作为一般等价物的商品中,黄金所具有的其他物质皆无法具备的天然属性,使它成了人类的最优选择。于是在公元前700年前,小亚细亚地区就出现了一些黄金与白银合金制成的钱币,被称为琥珀金。随着时代的进步,到了公元前600年,在小亚细亚的吕底亚王国首先铸造出来金币。公元前4世纪,亚历山大大帝用金币打造出了一个空前强盛的亚历山大帝国。此时,金币上雕刻的是上帝的头像,后来国王的头像代替了上帝的头像,这种现象标志着货币历史阶段的一个转折——自此以后国家权力成了货币的后盾和使用者。亚历山大大帝之后的几个世纪以后,罗马军团抢夺了大量珍贵的金属,并且开始铸造金币。随后,在公元前50年,罗马帝国发行了一种Anreus的金币,在金币上还刻有凯撒大帝的肖像。凯撒的继承人奥古斯都对其进行了改进,并作为顶级货币使用了几个世纪。后来随着罗马历代皇帝不断地贬值货币,其可信度迅速下降,于是出现了在商品上的投机远比生产商品更具吸引力的局面,而由投机和赌博引发的腐败和骚乱,侵蚀了整个罗马帝国,从而加速了它的灭亡。尽管导致罗马帝国衰落的原因很多,但是,可以肯定的是——货币的不断贬值并且开始流向东方,导致黄金的流失量日益增多,乃是罗马日益衰落的决定性因素。但是,随着既有军事才能又具备掌控经济和货币才华的君士坦丁大帝,在建立了东罗马帝国之后,立即开始铸造苏勒德斯金币,也就是拜占庭金币,才把东罗马帝国推向了一个全新的发展阶段,而正是这些金币让东罗马帝国又延续了1000年。后来苏勒德斯金币成为世界的基本货币单位。在拜占庭帝国严格维持苏勒德斯金币的含金量的800年之内,帝国从未被外敌占领过。究其原因,是由于拜占庭帝国建立起了以黄金为基础的经济组织和金融机构。但是,随着拜占庭皇帝迈克尔四世(1034—1041年在位)开始降低黄金含金量之后,拜占庭金币就不再被看作一种稳定的货币。东罗马帝国用了近千年时间打造起来的对于拜占庭金币的信任和信心,毁于一旦,东罗马帝国渐渐地被掏空成了一个空壳,不再拥有往日的财富和辉煌,1453年,被奥斯曼土耳其人所灭。
随之建立起来的阿拉伯帝国继承拜占庭帝国的金融制度,也以金币作为主要货币,把它的领土范围一度从巴格达扩张到巴塞罗那,其间它所建立起来的文明堪与奥古斯都时期的罗马文明相媲美。阿拉伯帝国流通的是第纳尔金币。对于古希腊文明无比崇拜的阿拉伯帝国的统治者们,以希腊人为榜样建立起了完善的货币制度,第纳尔金币不间断地流通了大约450年之久,从而造就了在人类历史上大放光彩的阿拉伯文明;而那时的欧洲则因为抛弃了古代希腊和罗马的文明,而陷入了黑暗、无知、绝望的深渊之中。阿拉伯文明的衰退,不是因为货币或者经济制度,而主要归咎于宗教派系间的剧烈冲突。欧洲的黑暗时代的结束要归功于意大利城邦文明的出现。而在意大利城邦所创造的文明中,其中最突出且对欧洲的复兴起到决定性作用的应是他们所创设的货币制度。
随着佛罗伦萨共和国于1252年铸造出了弗罗林金币,佛罗伦萨实际上也建立起了金本位制。1280年,威尼斯共和国也铸造出了与弗罗林金币重量和价值等同的杜卡特金币。这两种金币的使用范围遍及意大利北部的所有城市以及欧洲其他广大地区。也正是金币的铸造、发行与使用,才使得文艺复兴的阳光照耀在了欧洲大地之上。如果没有建立起可信赖的黄金货币制度,欧洲是无法在那个时候走出黑暗时代,迈向新的旅程的。金币的使用为文艺复兴奠定了经济和社会基础,人类也因以黄金为本位的货币制度的建立才走向了更为高级的文明发展阶段。而自15世纪开启的那场直接影响了世界发展方向和改变了世界格局的大航海运动,也为世界货币体系的革命性变革和发展奠定了基础。
在1492年哥伦布发现美洲大陆之后,欧洲的殖民者来到美洲,他们开始抢掠美洲丰富的黄金和白银资源。一时间,在阿兹特克人、印加人的眼里仅具有宗教意义的黄金和白银被这些殖民者掠夺回欧洲后献给了自己的国王和王后。经过长达一个世纪疯狂的掠夺,欧洲殖民者们用一场残暴的方式摧毁了美洲那原本极其成熟、丰厚的黄金文化。而欧洲殖民者对美洲黄金和白银的掠夺,则为世界金本位制的确立开辟了道路,创造了条件。
3.黄金本位制
1066年,诺曼底民族征服了英伦三岛,征服者立即着手对英伦三岛的货币制度进行了一些改革——创造了英镑、先令、便士等货币单位制度,建立了以金属为货币本位的制度。那时,一英镑可以兑换一英镑的纯银。银本位制度在1377年才被金银复本位制度取代。在复本位制度之下,货币的后盾除了白银以外,还有黄金,黄金成了通货的本位。在复本位制度沿用了一段时间之后,英国又决定用金本位制代替复本位制。
英国使用黄金作为货币的历史应当追溯到1664年,自那一年起,英国开始将黄金作为货币,此后一直延续了250年,直至20世纪初第一次世界大战爆发。在英格兰银行成立之前,英国社会上流通的货币主要是银币和金币。1694年,英格兰银行开始发行纸币——英镑。但那时的英镑还不算真正意义上的货币,当时的英镑只是一种纸钞,当时流通的是黄金,英镑仅仅是记录黄金的单位,本身并没有价值,一张英镑的纸币可以印上任何一个数字,它也可以兑换成金块或者金币。1717年,英格兰银行正式确定一盎司的黄金价格是3英镑17先令10.5便士。在实行了金本位制以后,英国的物价指数始终维持着低幅度的波动,从而也证明——金本位制对于稳定物价和经济的功能。
英国的金本位制对大英帝国的崛起发挥了不可磨灭的功勋。可以毫不夸张地说,如果英国没有建立起完善的货币体系,是无论如何也不可能创造出如此辉煌的历史。据统计,在1900年之前,大约有50个国家实行金本位制,包括了所有的工业化国家。而这些国家实行金本位制并不是由某次国际会议或者秘密会议制定的协议或者公约,也不是某个伟人或者团伙的天才发明。这种金本位制的确立,依靠的是黄金所天生具有的内在的凝聚力和力量,是人类的天然选择,是人类在了解和掌握了黄金的本质和优势之后的自然选择。在英国确立金本位制的过程中,起初的英国政府并不赞成金本位制,只是在金本位制实际上已经确立起来很久之后的1816年才在法律层面上批准了金本位制,其标志是英国于这一年通过了《金本位制度法案》,以法律的形式承认了黄金作为货币本位的事实。
自从英国采用金本位制以来,美国和欧洲的国家也都争相仿效。
在美国崛起的过程中,金本位制同样发挥了不同寻常的作用。
1789年,美国宪法的第一章的第十节中明确规定:独立各州在偿还债务时可以用黄金或白银作为法定货币,除此以外不可以用其他的东西。
1792年4月2日,美国国会通过了《铸币法案》,这一法案要求建立美国造币厂以大量生产美国的法定货币——金币和银币。根据法律的规定,那时美国的法定货币为黄金和白银。规定19.3美元即可兑换一盎司的黄金。
1900年3月14日,美国国会通过了《金本位法案》,根据这一法案,美国财政部建立了15亿美元的黄金储备,用于收回美钞或者财政部发行的纸币,而这些纸币仅用于兑换黄金。
美国在19世纪的1834年至1862年,以及1879年至1913年,都实行了金本位制。在此间,美国商品的价格稳定,消费物价基本持平。在1800年,美国的批发价格指数达到102.2,到1913年此数字下降到80.7。在1879—1913年的34年间,美国的消费物价的浮动仅为17%,平均通货膨胀率接近0,平均每年的物价浮动是1.3%,而一战之后,此数字则一直保持在5%—6%之间,20世纪70年代人为地造成美元与黄金彻底脱钩之后,平均的物价浮动则是6%。
在1816年英国颁布了金本位制法案,开始实行金本位制后,促使黄金转化为了世界货币。随后,德国于1871年宣布实行金本位制,丹麦、瑞典、挪威等国也于1873年相继实行了金本位制。到19世纪末,资本主义各国已经普遍实行了金本位制度。
在实行金本位制的19世纪初至20世纪初的100年间,世界主要货币基本上都处于稳定阶段。
法国法郎 1814—1914 100年稳定阶段荷兰盾 1816—1914 98年稳定阶段英镑先令 1821—1914 93年稳定阶段瑞士法郎 1850—1936 86年稳定阶段比利时法郎 1832—1914 82年稳定阶段瑞典克朗 1873—1931 58年稳定阶段德国马克 1875—1914 39年稳定阶段意大利里拉 1883—1914 31年稳定阶段在整个19世纪直至20世纪初,在资本主义世界,金本位制是各国的通货标准。截至第一次世界大战爆发,全世界59个国家实行了金本位制。由于各国具体情况不同,其实行金本位制的年代各不相同,有的国家长达一百多年,有的则仅有几十年。金本位制大致延续到20世纪20年代。这一制度成就了资本主义各国在百年内迅速崛起,在当时的西方世界精英层的眼里,金本位制是增加财富、建立自由社会和政治、经济民主制度的利器;金本位制不仅仅是一种兑换媒介,是满足国际贸易和国际货币资金市场交易所需的国际标准,它更是西方世界将西方文明传递到全球每一个角落的媒介和工具;正是金本位制,摧毁了它们所到之处的落后、迷信与偏见,播撒了新的生命和幸福的种子,创造出了前所未有的财富。因此,可以毫不夸张地说,没有黄金和金本位制的使用和确立,资本主义世界就不可能在百年内取得如此多的前所未有的进步;黄金和金本位制也是各国联合起来结成共同体的前提和条件,如果没有这样的共同体,世界各国就无法和平地开展合作和互利行动。所以,金本位制曾经被认为是改变世界历史进程的最大的功臣。
在金本位时代,英镑和美元的购买力都保持了上百年的基本稳定。1664年的1英镑,在250年后的1914年能够买到同等数量的牛肉;1800年的1美元,到1939年时,可以买到基本同样多的面包。但是,自1971年美元与黄金脱钩40年后的2011年,1美元的购买力大约只有1971年之前的1/10。
但是,金本位制不是所有人都愿意接受的。在一些学者和金本位制的坚定的支持者的眼里,凡是有意阻碍幸福、和平、自由以及民主发展的人都反对金本位制。他们认为,民族主义者、干涉主义者、扩张主义者和一些国家的政府反对金本位制。因为,民族主义者需要切断自己国家与世界市场的联系,在国内尽可能地实现自给自足的状态;干涉主义者认为金本位制是他们控制价格和工资水平的主要障碍;扩张主义者认为信用的扩张才是解决一切经济问题的万能药;政府则认为金本位制限制了政府权力的行使,政府认为如果没有金本位制的束缚,政府可以通过发行纸币和制造通货膨胀来创造财富。而堂而皇之地提出反对金本位制的理由则是——由于黄金的储量和开采出来的总量有限,这些有限的黄金储量和开采量已经无法满足如此丰富多彩,对货币需求量骤增的飞速发展的现代世界和社会的需要。因此,黄金及金本位制遭受到百年的围追堵截,最终被送进了历史的档案之中。致使当今世界的人们似乎已经忘却了这个曾经让整个世界变得更加丰富多彩,并保佑了世界数百年的稳定发展的黄金及其本位制。事实是,在黄金作为世界主要的货币和严格实行金本位制的时期,人们从未领略过严重的通货膨胀给人类带来的灾难和痛苦。黄金和金本位制曾被认为是守护人类经济生活和金融秩序稳定的第一功臣。
但是,进入20世纪以后黄金货币和金本位制很快被人们抛弃了。在1914年第一次世界大战开始后的几周内,金本位制就遭到了致命的打击——一些参战国在一夜之间纷纷抛弃了金本位制。究其原因,是为了筹措战争资金,各国纷纷试图摆脱和突破金本位制对纸币发行总量的束缚和限制,开始用赤字财政和无限量地发行纸币为战争筹措经费。有人指出,如果世界没有放弃金本位制,第一次世界大战最多也就能持续几个月。
因为,在金本位制的约束下,各国无法通过大量地印制纸币而获得巨额的战争经费。黄金和金本位制也是遏制和限制战争的发生和规模的重要武器。事实是,金本位制被抛弃后,第一次世界大战打了四年多,上千万人在战争中死亡。而战争的过程,也让各国政府意识到废除金本位制所带来的巨大的好处——可以无限量地发行纸币,以攫取民众更多的财富,用来实现和达到政府的目的和目标。所以,有学者一针见血地指出——放弃金本位制是人类历史上最大的悲哀。因为,在人类放弃金本位制的100年间,货币就处于一种无主之状态。
可见,货币本位制同样影响着人类的命运。
4.货币的弃儿
一战结束后,在1922年召开的热那亚会议上,产生了金汇兑本位制。根据这一制度,美元和英镑同黄金一样,都可以作为储备货币。但是,并未恢复金本位制。新的货币制度产生后,各国的货币储备会被两次计算——第一次是在货币发行国,第二次是由将此货币作为储备金的债权国进行第二次计算。这样就给储备这些货币的国家带来一个明显的优势——它们可以在控制国际收支差额赤字的同时,不遭受损失,只要其他国家对于储备的这些货币持有信心,相信它不会贬值。但是,这种相信和平衡必须建立在这些储备货币不被贬值的前提下,而一旦握有这些储备货币的国家通过刻意贬低储备货币的价值,那么,这些储备货币原有的价值就会变得极不确定。因为,这些货币不可能像黄金一样稳定。事实是,这些储备货币早已经贬值,并且贬值的速度正在日益加快。这也是人们始终把一战之后世界上发生的历次经济危机的罪责推到废除金本位制做法上的重要原因。而事实是,自从人类废除金本位制之后,人类就从未走出过经济危机的困扰,更为可怕的是,这种危机似乎具有越演越烈的趋势。
一个不争事实是——自20世纪30年代开始,人类就开始向黄金宣战——发誓要将黄金彻底踢出国际货币体系。这场战争的发动者和参战的主力军就是美国。
1933年3月11日,罗斯福总统发布了一项以稳定经济为名的行政法令——停止银行的黄金兑换。不到一个月后的4月5日又下令,美国公民必须上缴他们手里所有的黄金,政府以20.67美元兑换一盎司的价格收购黄金。除了稀有的金币和黄金首饰之外,任何藏有黄金的人,将获刑10年监禁并处25万美元的罚款。虽然罗斯福说这只是国家紧急状态下的临时措施,但该法案直到1974年才被废除。而在1934年1月又通过了《黄金储备法案》,金价被定位在35美元一盎司,但那时的美国人已经无权兑换黄金。人民刚刚依法上缴了黄金,紧接着眼睁睁地看着自己的积蓄又被剥夺了大半。美国把美国民间的黄金全部收归美国政府,切断了民间与黄金的关系。从而迈开了切断黄金与货币间关系的第一步。1944年,在英美两国达成共识的前提之下,美国邀请了参加筹建联合国的44国政府的代表在美国布雷顿森林举行会议,签定了“布雷顿森林协议”,建立了“金本位制”崩溃后的第二个国际货币体系——布雷顿森林体系。
其实质是建立了一个以美元为中心的国际货币制度,建立起了成员国货币单价与确定固定汇率制,即美元与黄金挂钩,其他成员国的货币与美元挂钩的原则。自此,美元在国际货币体系中处于中心地位,美元起到了世界货币的作用,这实际上是一种新金汇兑本位制。布雷顿森林体系使得金价与美元的信誉地位密切相关。20世纪60年代,由于越南战争的影响,美国财政赤字巨大,国际收支极度恶化,美元信誉受到很大的冲击,各国政府纷纷抛售美元,抢购黄金,致使金价暴涨。为了抑制金价暴涨,美国联合了英国、瑞士、法国、西德、意大利、荷兰、比利时等八个国家于1961年10月建立了“黄金总库”,由英格兰银行为黄金总库代理机构维持伦敦市场黄金价格。60年代后期,由于越南战争及美国经济的进一步恶化,美元危机再度爆发,此时,美国已无力维持黄金官价,经与黄金总库成员协商,美国宣布不再以美元官价向市场供应黄金,市场金价自由浮动,但各国政府仍按官价结算,黄金开始了双价制。1971年5月爆发了第三次美元危机,西方外汇市场出现了大量抛售美元,抢购黄金的风潮。美国政府于1971年8月宣布停止履行对外国政府或中央银行以美元向美国兑换黄金的义务,关闭了美元与黄金兑换的窗口。
1973年3月初,因美元贬值,再次引发了欧洲抛售美元、抢购黄金的风潮,西欧和日本外汇市场不得不关闭了17天。经过紧急磋商后各方最后达成协议——西方国家放弃固定汇率制,实行浮动汇率制。至此布雷顿森林货币体系完全崩溃,从此也开始了黄金非货币化的改革进程。黄金彻底被踢出了国际货币体系。
就这样,美国利用20世纪30年代经济大萧条的时机,完成了废除金本位制的第一步;二战中的1944年,通过布雷顿森林体系建立的以美元兑换体系取代黄金兑换体系,从而完成了废除金本位制的第二步;1971年彻底隔断了美元与黄金仅剩的一点关系,从而完成了废除黄金本位制和黄金作为国际货币的第三步,也是最后一步。至此,黄金彻底退出了国际货币体系。
为了弥补因布雷顿森林体系解体而造成的国际货币体系留下的空白,1976年1月,IMF达成《牙买加协议》,对《国际货币基金组织协定》作了修改,该协议删除了以前有关黄金的所有规定,宣布:黄金不再作为货币定值标准;废除黄金官价,会员国可以自由在黄金市场按市价买卖黄金;取消对IMF必须用黄金支付的规定;出售IMF1/6黄金,所得利润用于建立帮助低收入国家优惠贷款基金;黄金作为国际储备资产的地位将由特别提款权取代。1978年4月1日,IMF通过批准了修改后的《国际货币基金组织协定》。黄金终于结束了它的作为流通货币的职能。
(二)美元与黄金
说到这里,可能有一个问题一直萦绕在读者的大脑里——美国为什么要屡次三番地和黄金过不去呢?不惜花费巨大的精力和时间誓把黄金彻底扫进历史的垃圾堆呢?
关于这一问题,在2008年金融危机之前,考虑此问题的人寥寥无几。这个问题似乎也难上大雅之堂。可是,2008年这次席卷世界的金融危机,让很多国际精英和金融界人士开始了更加深入的思考。
人们似乎发现了一个严峻的问题——自从20世纪70年代,美国单方面撕毁了布雷顿森林协议之后,席卷全球的金融危机便有了愈演愈烈之势。
在每次金融危机来临之时,虽然世界各国都在奋力抗击,但是,各国挽救危机的措施的效果不仅不明显,而且每次危机的危害力却有越来越严重的趋势。世界性的金融危机,使得世界主要经济体几乎都陷入了无法避免和阻止的衰退。大家似乎也注意到,与以往的石油危机和金融危机不同,2008年发生的金融危机,所暴露出来的一些特征,渐渐地显露出了更加世界化和全球化的特征。这样的金融危机很快就会遍及全球,而已经不是一个国家或者一个大洲的事情了。这当然与经济全球化的趋势密不可分,因为,自从20世纪末以来,各国间的经济交流和依赖性愈加明显和重要,任何一个国家都无法摆脱全球经济的影响。而如果从金融的角度来看,要理解2008年这场世界性金融危机的本质和发起的根源,就需要先弄清楚两个关键性的概念:一是当前运行的国际金融货币体系,另一个就是经济全球化问题。
就国际金融货币体系而言,1944年建立的布雷顿森林体系确立了金本位下的美元的世界货币地位,但是,由于美国滥发美元,导致美元危机,1971年尼克松总统宣布美元与黄金脱钩,这实质上就是宣布了美国的破产。布雷顿森林体系的解体,美元实际上已经失去世界货币地位的基础。自此之后,美国的央行——美联储发行世界货币——美元,已经不是在履行世界央行的义务,美联储已经完全根据美国的自身利益来制定货币政策和发行货币。尤其是在挣脱金本位的束缚之后,美联储完全可以运用世界上独一无二的世界货币的发行权,通过滥发美元,来掠夺全世界人民的财富。而经济全球化对于全世界来说,原本是件好事,它可以提高经济运行效率,世界各国可以根据各自的优势进行产业分工,发达国家将低附加值的劳动密集型产业向发展中国家转移。这种经济全球化如果是建立在合理公平的国际金融货币体系之下,世界各国根据各自优势进行分工,完全可以起到提高世界经济的整体运行效率的作用,其最终的效果应当是促进了世界经济的发展。但如果在不合理的国际金融货币体系之下,经济全球化就变成了发达国家尤其是美国,对发展中国家和贫困国家的一种掠夺和陷阱。因为,在已经脱离了金本位束缚的美国每时每刻都在超量地发行世界中心货币——美元,美元是绝大多数国家国际贸易的结算单位和货币,美元的超级滥发,必然会导致这些国家所生产出来的产品的价值得不到应有的保值,而造成价格的日益低下,使得这些国家无法用自己生产的产品来换回其应当获取的价值和财富,这种情况最大的受益者就是世界中心货币美元的发行国——美国。于是,在1997年亚洲金融危机爆发之后,就有许多国家提出了改革现行国际货币体系的要求,但是都不了了之。而且,美国还经常继续保持账户的巨额赤字,可是,美元依然还在走强。而那些依靠诚实劳动创造出产品的亚洲国家,却在亚洲发生金融危机时,无论如何也顶不住危机的压力。如果要究其原因,关键就在于国际货币发行权。如果当时泰国握有国际货币发行权,1997年泰国的金融危机就不会爆发。而今天的美国,在连续严重的金融危机下仍然能够屹立不倒,而且还可以及时地将由它而起的金融危机转嫁给其他地区和国家,其根本原因也在于美国拥有世界货币发行权。美国在危机之中,又可以向欧洲各大央行提供无上限的美元支持,于是,欧美主要国家在危机中依然可以经得起考验。而亚洲国家却只能在危机的压力下一片狼藉。这就是掌控世界货币体系的最大的优势和利好。如果我们假设,世界货币体系就像1971年之前一样,依然建立在金本位之下,也就是说——美元与黄金挂钩,各国货币与美元挂钩,那么,在2008年的金融危机冲击之下,最先宣布破产的应该是美国,而不是亚洲的小龙小虎们。道理很简单,这些国家陷入债务危机的最根本的原因在于——本币不能作为国际支付货币,如果此时借不到美元,就会在顷刻间破产;而美国则不一样,由于美元获得了世界货币的地位,如果美国欠债,可以用发行美元的方式进行还债,而且,发行多少美元,则完全由美国说了算,不需要有任何的担保和约束。但是,如果美元失去世界货币的地位,其他国家不认美元,只认黄金,那么,滥发美元的美国立马就得宣告破产。以美国当时握有的11万亿的美元国债,如果金价按照25美元/克,即2500万美元/吨的价格来计算,美国国债的总量就会达到相当于44万吨黄金的总量,而美国的黄金储备一共只有1万多吨,世界黄金的总存量也才只有十几万吨,即使把这些黄金全都给了美国,美国也无法偿还这些债务。到那个时候,美国想不破产都不可能!
这就不难理解,当亚洲金融危机之后,有国家提出要改革国际货币体系时,美国的反常态度和激烈的表现了。美国十分明白,一旦美元的世界货币地位受到威胁甚至被废掉,对美国来说将意味着空前的灾难。于是,几次三番地实行所谓量化宽松政策,就是美国已经明确地意识到,只有现在拼命地超量发行美元,凭借着美元世界中心货币的地位,这些印制出来的美元,肯定不会留在美国国内,只要不留在美国国内,通货膨胀和金融危机的厄运就与美国无关。因为,通货膨胀本质就是一种货币现象,只有货币发行过多之时,通货膨胀和金融危机的狰狞面目才会显露出来。如果美国国内的美元多了,肯定会在美国国内引发超级的通货膨胀。因此,把美元向全世界超额发行,才是美国要干的首要事情。
于是,美国挥舞着美元这根大棒,瞄准了发展中国家急需世界货币——美元的软肋,继续把低附加值、高能耗、高资源消耗的劳动密集型产业转移到发展中国家,在这种转移的同时,也就把经济危机转移给了这些需要美元的国家。于是就出现了这样的一个局面——让那些原本贫穷,现在希望富裕起来的发展中国家去干活,美国就干点输出美元和技术设计方面的事情。在这个过程中,美国把握的原则是——印刷美元虽然没有什么高额成本,但也不能多给他们,让他们相互竞争,美国作为老板选择生产产品要价最低者为他们服务。20世纪的50—70年代,日本给美国干了不少活,后来是东南亚的小龙小虎们从日本手里抢了不少活去干,再后来中国也加入进来了,并且,以人民币的贬值为手段,又从东南亚抢了不少活儿。因为,只有人民币贬值才能为美国廉价收购中国资产创造条件。美国心里明白,正是这些国家生产的便宜商品,才使得美国可以拼命地印制美元,这些钱大多流进了为美国生产商品的国家,而美国本国则不会发生通货膨胀。但是,美国继续印钱,也让那些打工仔们存了不少钱,而这些血汗钱,却又让美国眼红。于是,美国搞了个广场协议,日本的经济就一蹶不振了,原来高价在美国购置的房地产又低价让美国买回去了。日本从此陷入了长达十几年的萧条之中,直到日本再也不敢说“不”了为止。之后,东南亚的小龙小虎们辛辛苦苦挣的一点钱,又让美国操纵的一次1997年的亚洲金融危机扫荡一空。中国看准这个机会,立即把小龙小虎们手中的活儿夺了过来,几乎把美国的活儿都包了。在美国商场里80%以上的商品来自中国。中国再用从美国人手里挣得的美元,以高价去美国买了波音飞机、英特尔的芯片和微软的Windows。就这样,中国当然必须是贸易顺差,因为,美国要多发美元,所以,美国只能是贸易逆差,否则这些美元又要流回美国了,那样一来美国就要爆发通货膨胀的危机了。
这里有一个问题:美国为什么要这么干呢?这不是把好处给了别人吗?
这不是让别人富起来了吗?这里有一个鲜为人知的秘密——作为世界中心货币的美元,其发行的数额和周期,不是以美国所拥有的黄金数量,也不是以GDP,更不是以美国的进出口额为标准和基石,而是以美国每年向全世界发行的国债的数量为本,也就是说,每年美国向全世界发行多少国债,就发行多少美元,美元和美国的国债始终捆绑在一起。世界各国只要多买美国国债,美元就多发行,如果没有国家买入美国的国债,美元就无法发行。但是,世界各国在挣得外汇(美元)之后,找不到其他更好的存放或者投放这些外汇的地方,如果把这些外汇都放在国内,就会引发严重的通货膨胀,因为,一般的国内市场是无法承受得起巨额的外汇资本的。这就是各个国家,尤其是发展中国家,在好不容易挣到一些外汇后,都要每年购买美国国债的根本原因。在这些购买美国国债者当中,自然也少不了像日本那样在政治、经济、军事上严重依赖美国的发达国家。
美国之所以要把美元和国债捆绑在一起,主要有三个目的:一是利用美元的世界中心货币的优势,把世界金融和经济牢牢捆绑在美国的经济战车之上,你只有登上美国这架经济战车,才能在世界经济体系中占有一席之地,否则,你将面临着被经济流放的命运。二是,通过这种捆绑关系,牢牢把握住美元的发行权和世界货币金融政策的制定权,即所谓话语权。因为,只有遵循美国制定的金融和经济政策与规则,你才可以获得来自美国的经济援助和支持。由于美国已经掌控了世界经济政策和规则的制定权和话语权,各个国家,尤其是那些渴望尽早摆脱贫困的国家,才能在美国和美元的照顾之下,实现自己的梦想,其他国家只要违背美国制定的规则,或者企图打破这些规则的束缚去制定有利于自己的规则,就会遭受到来自美国的经济和金融,乃至政治和军事上的打压直至消灭。三是把美国发行美元的秘密尽量隐藏得深且时间长一些,不让普罗大众很轻易地理解和了解美国和美元的本质。
除了上述的这种捆绑之外,美国的另一个做法就是控制了石油的价格。
石油以美元计价,是美国和美元称霸世界的有力武器。不时地大幅拉高原油、粮食和有色金属的价格,使世界上作为世界中心货币的美元的数量也会大幅度增长,世界上需要的美元多了,美元的发行量自然得以增长。此外,还有美国发明的各类金融衍生品,以及利用这些金融衍生品及时发动一些波及全球的金融危机。这些都是美国保证美元一家独大的一系列利器。这也就不奇怪为什么世界上总会隔一段时间就要发生一次金融危机了,特别是在1971年美国单方面废除布雷顿森林协议之后,这种危机的次数和危害力也日渐增多和增强。
因此,在美国的决策层看来,在1971年之后,黄金和美元已经势不两立,有以货币本位的性质存在的黄金,就没有美元。二者不可并立。美国清楚地知道,一旦世界各国对美元失去信心,美国再超额发行美元的最终后果就是美国发生通货膨胀。而要避免或者防止这种局面的发生,最好的方法就是负债。所以,美国人从来不担心自己负债,也不担心缺钱,缺钱就发行国债,就向外借债。这些债务美国根本还不上,如果想还一点,就依靠通货膨胀,因为通货膨胀会让债务减少甚至消失。例如,你今天借1万亿美元,过几年后通货膨胀了100倍,从价值上,亦即购买力上讲,你只需要归还100亿美元,如果遇到津巴布韦式的通货膨胀,那你就可能一分钱不用还了。
这就是美国不惜用了数十年时间最终废掉金本位制和黄金作为国际中心货币地位的最根本的原因和战略意图。一句话——美国要实现美元的自由。这也是当前以中国为代表的发展中国家力主建立一个公平、公正、适合世界经济发展方向和趋势的新的国际金融新秩序的根本理由和原因之所在。
那么,黄金——这个看似已经成了货币的弃儿,难道真地沉睡在历史的摇篮中了吗?换句话说,美国和美元虽然把黄金视为洪水猛兽,但是,黄金真地会从此从世界上彻底消失吗?
(三)苏醒的金银
据世界黄金协会统计,截至2009年,地球上人类开采的黄金总存量达到163000吨。其中首饰用金83600吨,各国官方储备26700吨,个人投资27300吨,工业或其他用途19700吨,不知去向3700吨。这些数据的真实性一直被人们质疑,因为,人们认为,不仅现在各国官方宣布的黄金储备量存在着明显的不确定性,一些国家为了自身的利益,在刻意隐瞒自己真实的黄金储备量,更何况民间黄金的真实数量了。但是,我们可以毫不犹豫地说——黄金永远不会消失。
黄金的非货币化,使黄金成为可以自由拥有和自由买卖的商品,为黄金市场的发展开辟了路径。自此,黄金开始由货币属性主导阶段向商品属性阶段发展。黄金自此成为一种看似与其他普通商品一样可以自由地在国际市场交易的普通商品。可是,只要仔细观察一下世界各主要国家对黄金的态度,似乎又让人们产生了一丝不解的疑惑——自从布雷顿森林体系崩溃后,黄金不再继续扮演储备货币的角色,而逐渐沦为一项大宗商品。但是,世界各主要国家始终没有把黄金彻底踢出货币体系,黄金依然是他们最主要的财富储备,而非美元。据IMF提供的数据,美国黄金储备由1949年的21828.2吨持续下降到1980年的8221.2吨以后,随后20年仅出现十分轻微的下降,到2001年依然保持8149吨的储备记录。与此同时,法国的黄金储备不仅没有下降,反而持续上升——法国的黄金储备由1952年的517.2吨猛增到1971年的3130.9吨。德国和意大利的黄金储备也分别由1980年的2960.5吨和2073.7吨增加到2001年的3456.6吨和2451.8吨。
据2006年12月27日世界黄金协会(World Gold Council)对世界各国、国际组织的黄金储备的统计数据,美国黄金储备8133.5吨,居各国之首,德国次之,为3423.5吨,国际货币基金组织为3217.3吨,法国2748吨,意大利2451.8吨,瑞士1290.1吨,日本765.2吨。而据最新报道的消息透露,现在,美国拥有黄金8133吨,德国3377吨,意大利2451吨,法国2435吨,中国为1842吨。但是,这里所说的美国所持有的黄金数量,仅仅是指美联储所拥有的数量,而由美国实际控制的IMF和世界银行所持有的黄金数量并未计算在内。况且这个数字与十几年前的数字一样,不得不令人质疑。而中国黄金的实际储备量可能也远不止上述这个数字。由于2016年1至5月金价上涨近22%,中国作为世界最大的黄金生产和消费国于2016年5月停止了黄金储备的购买。2016年3月和4月中国分别减少黄金购买约9吨。而在此前,中国政府每5年或6年公布一次黄金储量,以至于国际市场质疑中国向IMF隐瞒了黄金真实的储量。分析人士纷纷猜测,中国真实的黄金储量是官方公布数字的2到3倍。更有甚者认为,中国的黄金储量已经赶超世界最大黄金储量国——美国。而中国购买黄金的目的在于去美元化,实现中国财富储备的多样化。同时,黄金储备也被中国当作改善未来国家经济状况的工具。据分析人士透露,也有人认为,中国央行不宜购买过多黄金资产,因为购买过多的黄金会占用流动资金,且在一段时期内并没有实际的收益。这可能是中国自2016年下半年以来停止购买黄金的主要原因,而不仅仅是因为黄金价格的上涨。从全球现在的实际情况看,全球每年的黄金产量在2500吨左右,每个黄金生产国都把大部分黄金囤积了起来,真正拿到世界黄金市场上进行实物交易的黄金数量不超过500吨(也有人说400—600吨)。
由此可见,虽然黄金被踢出了货币体系,成为了货币的弃儿,但是,在世界各国的金库中,依然堆放着金灿灿的黄金。
黄金依然是当今世界上公认的动荡时期最稳定和最可靠的稳定器和定盘星。从黄金价格的发展历程中,也能看到黄金至今依然存在的价值和力量。
自1300年以来,世界黄金价格就经历了奇迹般历程。
1300—1918年,黄金价格由每盎司不到1英镑持续上涨到4.25英镑;1919—1971年,按英镑计算的黄金价格由每盎司4.25英镑上涨到12.5英镑,按美元计算的黄金价格由每盎司20.67美元上涨到35美元;1971—1980年,每盎司黄金价格由41.17美元持续上涨到614.61美元,其中1980年6月21日创下870美元的历史最高记录;1981—2001年,由1981年初的593.84美元下跌到272.67美元;2001年“9·11”事件之后至今,黄金价格再度持续上涨,由2001年8月每盎司272.39美元一路上涨到2006年上半年的590.69美元,最新的一盎司黄金价格为1391.46美元,这段时期是自二战后黄金最强劲的重估周期。
而人类历史上最疯狂的金价重估发生在1971—1980年。在这10年间,国际市场黄金年度均价由每盎司36.07美元飙升到614.61美元,累计升幅为1603.94%;月度均价由1971年1月的每盎司37.88美元飙升到1980年1月的677.97美元,并在当年6月21日创下870美元的历史最高记录,最大升幅为2317%。由于美联储加息预期的减弱,黄金在2016年开始大涨之后,5月波动剧烈,短期内从1300高位下跌至1200以下,但在整个2016年度,黄金价格总体还是上涨了17%。现在黄金的价格在1300美元一盎司左右徘徊。我预测,在2020年之前,黄金的国际价格将在1290美元到1315美元之间徘徊。当然,保持这个价位的前提是在2020年之前,世界没有发生类似于2008年那样的金融危机,或者危及世界安全的大的战争。否则,黄金的价格依然有一飞冲天的可能性存在。实际上,在各国政府和普罗大众的思想深处,依然把黄金当做规避和抵御灾难与风险的主要利器。还是那句话,黄金的价值从来就没有被低估过。
从现实的情况来看,黄金的非货币化的发展过程并没有使黄金完全退出货币领域。黄金的货币职能依然存在:
——仍有多种法定面值的金币在发行、流通;——黄金价格的变化仍然是衡量货币的有效工具,是人们评价经济运行状态的参照物;——黄金仍然是重要的资产储备手段,截至目前,各国央行外汇储备中的黄金超过3万吨,约占数千年人类黄金总产量的20%,私人储藏金条
2.22万吨,两项总计占世界黄金总量的35.7%;——用黄金进行清偿结算实际上仍然是公认的唯一可以代替用货币进行往来结算的方式;——特别提款权的推进远远低于预期,目前黄金仍然是国际上可以接受的继美元、欧元、英镑、日元之后的第五大硬通货。
——当今的黄金市场依然是一个全球性的市场,可以24小时在世界各地不停地交易;——黄金很容易变现,可以迅速兑换成任何一种货币,形成了黄金、货币、外汇三者之间的便捷互换关系,这是黄金货币功能的一个突出表现。
黄金非货币化的过程,虽然使黄金传统的货币功能有所弱化,但同时也为新型黄金投资产品的发展提供了机遇,使得世界上出现了日益增多的黄金衍生品。这些衍生品是金融资产投资产品,是为黄金投资赢利和规避市场风险而设计出来的。从当下国际黄金市场交易情况看,黄金投资使用的交易标的物主要是衍生品,而不是实金。实际上以金条为标的物的黄金投资量仅占市场总交易量的3%左右,而90%以上的黄金市场交易量是黄金金融衍生品交易。黄金金融衍生品的交易几十倍地放大了黄金市场的交易规模,使当今黄金市场在黄金非货币的条件下,仍然是以金融属性为主导的市场,是一个金融市场而非一般商品市场。但是,产生和维持这个巨大的国际黄金市场的基础,依然是在历史上被长期界定为流通货币的不死货币——黄金。
由此可见,直到现在,黄金依然不是普通的商品,其价格变化始终无法回避和绕过黄金的货币属性。
就在1973年布雷顿森林体系解体后不久,白银又再次重新受到了人们的热炒和追捧。
在20世纪70到80年代,美国德克萨斯州的尼尔逊·亨特和威廉·亨特两兄弟,掀起了一场白银投机狂潮。他们认定白银是电子工业和光学工业的主要原料,随着电子工业的迅猛发展,白银价格有充分的上涨空间。因此,两兄弟开始操纵白银的期货价格。1973年12月,他们以每盎司2.90美元的价格购入大量白银。不到两个月白银价格就涨到了6.70美元。
1979年,亨特兄弟与沙特阿拉伯皇室联手,控制了1.2亿盎司的白银现货以及0.5亿盎司的期货,而同期全球白银的交易量也只有每年2000万盎司。于是,白银价格不断上涨,到1980年1月,银价已经涨到历史最高价——50.35美元1盎司,比1年前上涨了8倍多。为了继续垄断白银市场,兄弟俩不惜以19%的年利率来借钱收购白银。他们成了当时白银市场的唯一买家。但是,令俩兄弟意想不到的是银价的狂涨,导致民众将家里收藏的银器都拿出来换取现金,使得白银供应瞬间大增。到1980年3月,由于白银供应量的猛增,银价跌到40美元1盎司,其后持续下降,亨特兄弟被迫减持白银还债。于是,银价自此一落千丈,亨特兄弟被迫在1987年宣布破产。
这次白银泡沫破灭后,人们似乎又领略到了白银这个“不安定金属”给人类带来的危害。可是,在20世纪90年代末期,股神巴菲特又再次掀起了一场白银投机狂潮。1999年初,巴菲特没有选择当时被炒得热火朝天的“IT泡沫”,而是以低价买入了1.3亿盎司的白银,而当白银价格涨到
7.81美元1盎司的高位后,他仍然不断买进。2000年后,国际金融市场上,黄金价格大幅度走低,白银价格也有所回落,但巴菲特依然在增加着自己的仓位。期间甚至出现过近20%的亏损,巴菲特依然不断地买进白银。白银渐渐地从5美元1盎司上涨到15美元1盎司,2006年5月和6月,巴菲特以高价卖出了他所持有的所有的白银,在坚持了8年之后,巴菲特不但没有重蹈亨特兄弟的覆辙,反而在白银市场获得了不输于股市的不菲收获,成就了他投资生涯中的又一个传奇。
那么是什么让巴菲特瞄准了白银市场这个已经不被任何人看好的市场呢?那就是——白银自身所蕴涵和拥有的价值。
白银已经广泛地应用于现代电子、电气、感光材料、医药化工、消毒抗菌、环保等领域。世界上70%的白银都用于工业。人们生活中必须使用的电脑、冰箱、空调、摄影感光材料、医用纱布、医用床单、医用消毒设备、银碗、银勺、银罐、银盆、低碳材料,等等,都离不开白银。白银日益成为一种越来越重要的工业材料。因此,国际金融史学者宋鸿兵早就预测:白银价格将有10倍的增长空间。甚至有人还预测白银的价格涨幅会超过黄金。白银是一头将醒的睡狮,它的潜力无限。它和黄金一起将再次成为财富的代名词。未来金银双本位制将可能取代目前的美元本位制。
金银在苏醒中。
苏醒中的金银必定会再次对人类做出新的更大的贡献。
(四)王者归来
在当今世界,黄金与白银越来越被有识之士看作规避世界性金融危机的避风港和利器。因为,2008年的金融危机使人们看到:美元在有力地打压黄金,已经摆脱了黄金制约37年(1971—2008年)后美元的发行国美国为了尽早转嫁和摆脱自己制造的危机,在肆意滥发美元,对于金融衍生品的创新也极为疯狂,黄金价格由此遭受到极大的压抑。但是,此时一个不容忽视和不争的事实——此时的世界上已经并非美元一家独大,欧元已经开始挑战美元。而应当由谁来对这两强的争霸战进行裁判并予以最终的终结呢?那就只有黄金。因此,黄金价格才开始上涨,而此时美元的债务危机也日益显露和扩大。如果将来两强在争霸战中两败俱伤,那么,黄金将成为金融危机后的唯一的避风港。这可能就是黄金王者归来的前兆和条件。也即是说,只有在世界范围内出现了更加严重的金融危机,甚至演绎为政治军事危机时,黄金才会被人类主动地请出来收拾旧河山。那时的黄金将重新被加冕为货币之王。但是否要实行传统的金本位制呢?关于此问题,在世界上曾经引发了激烈的争论。但是,呼声最高的不是恢复金本位制,而是恢复“金银双本位制”的呼声。人类脱离金属本位制的时间也仅仅过去了40个年头,这在历史的长河中也只是弹指一瞬间。现在要恢复金属本位制也并非天方夜谭。只要抓住历史的契机,黄金和白银双本位制的回归,可能就在不久的将来。
现在世界上的黄金总储量大约16万吨,这些黄金并没有改变其具有的永久的自然货币的属性和功能。它依然是防止流通货币或者信用遭受到严重破坏的保险栓。在整个数千年文明历史当中,人类从这个星球上一共挖掘出来的白银总量全部加起来约143万吨,折合下来为459亿盎司。但是,白银的消耗量同样惊人——在20世纪90年代的高峰时期,仅世界照相业每年消耗的白银就大约在6000—6500吨,约合2亿盎司。现在,每年的各类电器产业中用掉白银约有3000吨。根据美国铸币局的报告,从1493到1954年,人类所生产的白银,至少有1/3已经从世界上消失——从1954年以来,由于工业的大量消耗,白银消失得更快。1940年,世界黄金的储量为10亿盎司,白银的储量为100亿盎司。但到了2009年,世界黄金的储量为50亿盎司,白银的储量仅为10亿盎司。目前来看,黄金与白银的储量已经发生了改变,但比价还没有完全回归。从长期的角度审视,这种回归是有可能的,因为白银现在已经几乎失去了其货币的职能,而是作为一种工业的金属,由于其化学和物理方面的特性,被广泛用于工业生产。现在的问题是——是否可以找出一种白银在工业生产上的替代品。发现白银替代品的人,自然是人类的恩人。地球上的人类都要感谢他!
而采纳金银复本位制的理由,主要是从黄金在地球上的储量和开采量的日益有限,与世界经济发展规模的日益扩张之间的矛盾的角度去考虑的。单一的金本位制,恐怕已经无法单独地承担起本位货币的职能,而只有给黄金找到一个合适的配偶——白银,由二者共同承担起本位货币的职能,才是较为明智的选择。同时,现如今已经成为极其重要的战略资源的有“工业维生素”美称的稀土(rare earth),也可以与黄金白银一起共同构成未来的世界货币——黄金+白银+稀土=世界货币。这会给中国这样的稀土大国带来巨大的益处。那样中国就掌控了世界单一货币的命脉。中国将成为未来世界单一货币的最大赢家之一。
黄金、白银和稀土就是构建国家的金融高边疆和创立世界单一货币的基石和基本要素。
曾在巴塞尔大学任教的彼得·伯恩霍尔茨教授曾明确地指出,20世纪是恶性通货膨胀的时代,19世纪的通货膨胀率则相对较低,其主要原因是货币复本位制的实施,以及后来金本位制的实施。因为,在金本位制下流通的货币可以与黄金白银按照固定汇率进行兑换,这就限制了政府随心所欲地制造货币的权力。也就是说,货币的扩张因为黄金和白银的持有量有限而受到限制。因而,有学者也明确地指出,只有政府和政治家不再操纵货币,低通货膨胀率才能实现。而黄金是我们个人自由必不可少的关键因素,黄金是货币制度中的决定因素,因而应该恢复金本位制。因为,只有在金本位制下,才能迫使国家限制债务和支出。因为,金本位制是诚实且具有道德性,在这一制度下的公众更加诚实,更加有道德感,更加善良,也更加得体。在福布斯集团主席兼总裁以及福布斯杂志的总编辑史蒂夫·福布斯(Steve Forbes)和伊丽莎白·埃姆斯(Elizabeth Ames)共同撰写的《美国的难题》一书第十三章“揭穿对黄金的误读”中,作者以独到的手法对列出的7个反黄金言论逐一进行了分析和反驳,最后得出的结论是:“世界上不存在完美的制度。但是,黄金的内在合理性和稳定性给了我们结束当今市场波动和连环危机的最大的希望。”他们最终提出了改革美联储的思想——大幅度地削减美联储的权力;不要人为设定低税率,也不要对银行进行过度监管;美联储的主要任务应该是维护美元的健康和稳定;至于美元本身,最好的方法就是重新将它和黄金挂钩;最终创建一个新的金本位制。而且,明确提出,他们在书中提出的废止奥巴马的医改、施行单一税制和改革美联储,仅仅是恢复美国经济和社会健康,实现美国真正振兴的第一步。
也许,他们的这些建议很中肯也很实际,但是,我认为,这些建议不会成为美国下一步改革的焦点和着眼点。因为,走到今天的美国,已经无法回头,它必须沿着它的既有路线继续走下去,否则,后果不堪设想。
古人说,开弓没有回头箭。这句话对美国这样的霸权国家来讲,最适合不过了。失去霸权的美元,将在世界上一文不值。而用美元代替黄金,将美元打造成为唯一的世界货币,是支撑美国霸权的唯一之路。如果让美元回复到金本位制,让美元受到黄金的束缚和挤压,美元就不再是世界货币,美元的货币霸主地位也将不复存在。美元霸主地位不复存在,美国的霸权地位也将随之动摇乃至崩溃,这对美国来说就意味着巨大的灾难。当然,美国是不会傻傻地等待这一天的到来的。美国会随时释放出种种利器,来维护自己霸主的地位。还是那句话,任何一位霸主都不会轻易地放弃自己的霸主地位,都不会心甘情愿地退出历史舞台。美国也不例外。
但是,无论是美国还是世界上任何其他国家,居安思危,时刻把握住自己的货币发行权和货币政策制定权,永远把握住自己的命运,自己的命运自己操盘,才是一个国家维护霸权和走向强盛的必修之课。依赖于别人,把自己的命运交到别人的手中,乃是任何一个国家之大忌!美国不会这样做,其他国家也应该不会这样做!
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